Fragen & Antworten (FAQ)

ebase Depot für Vermögenswirksame Leistungen

• Wie kann ich einen Fonds zu AVL Konditionen mit Rabatt kaufen?
  

  Sie erhalten beim Fondskauf immer die in unserer Fonds- & Rabattsuche ausgewiesenen AVL Konditionen. Die Order können Sie online, per Fax/Brief oder Überweisung durchführen. Der von AVL gewährte Rabatt wird nicht in jedem Fall bei der Depotstelle ausgewiesen, aber beim Kauf der Anteile als steuerfreier Direktrabatt berücksichtigt. Somit erhalten Sie beim Kauf gleich entsprechend mehr Fondsanteile.
  Die entsprechenden Formulare finden Sie auf unserer Webseite.

  

  
  
• Welche Antragsunterlagen benötigt AVL für eine Depoteröffnung?
  

  Für eine ebase Depoteröffnung benötigen wir folgende Unterlagen von Ihnen:

  • ebase Depoteröffnungsantrag* incl. Beruf-, Branche-, Fonds- und Kontoangabe
  • Empfangsbestätigung (Unterschrift in Teil III)
  • AVL Discountvereinbarung
  • Legitimation aller Depotinhaber**, Erziehungsberechtigten bei Minderjährigen*** und zu Lebzeiten Bevollmächtigten

  Erforderliche und ergänzende Antragsunterlagen finden Sie hier.

  * Für eine Firmendepoteröffnung benötigen wir darüber hinaus einen aktuellen Handelsregisterauszug nicht älter als 14 Tage, das Formular "Feststellung der Eigentums- und Kontrollverhältnisse" und das Unterschriftsprobenblatt.
  ** Sollten uns bereits aktuelle Legitimationsunterlagen von Ihnen vorliegen, benötigen wir für eine weitere Depoteröffnung zur Legitimation nur noch eine beidseitige Ausweiskopie.
  *** Vom Minderjährigen benötigen wir eine Kopie der Geburtsurkunde und ab 16 Jahren zusätzlich eine Kopie des Personalausweises.

  

  
  
• Wie kann ich selbst Einzahlungen in meinen VL Vertrag leisten?
  

  Sie haben die Möglichkeit, per Lastschrifteinzug selbst in den Vertrag einzuzahlen. Sie haben aber dann keinen Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage. Über diese Anteile kann auch vor Ablauf der Sperrfrist schriftlich verfügt werden. Bitte senden Sie den Kaufauftrag per Fax oder Brief an die ebase.

  Alternativ besteht die Möglichkeit, die Einzahlung per Überweisung zu tätigen. Diese Anteile werden ,im Gegensatz zum Kauf per Lastschrifteinzug, durch die ebase gesperrt und sind zulagenberechtigt.
  

  

  
  
• Wie hoch sind die aktuellen Zinssätze?
  

  Die aktuellen Zinssätze für Tages- und Festgeldkonten können Sie der Homepage der ebase entnehmen.

  

  
  
• Wie erhalte ich bei Einzahlungen die AVL Rabatte?
  

  Wenn Ihr Vertrag über AVL vermittelt ist, erhalten Sie auf alle Einzahlungen automatisch die von AVL gewährten Rabatte, unabhängig davon, wie Sie die Order aufgeben.

  

  
  
• Wie kann ich nachträglich einen Online-Zugang einrichten?
  

  Das Formular zur "Freischaltung Online Zugang" bei der ebase stellt Ihnen die ebase auf Ihrer Webseite zur Verfügung.
  Bitte senden Sie dieses Formular direkt an die ebase.

  

  
  
• Welche Vorteile habe ich, wenn mein Depot über AVL vermittelt ist?
  

  Wenn Ihr ebase VL-Depot über AVL vermittelt ist, hat das für Sie folgende Vorteile:
  Ihre Vorteile bei einer Vermittlung über AVL

  

  
  
• Kann ich Fondsanteile aus einem weiteren Depot in meinen bestehenden VL-Vertrag übertragen?
  

  Sie können Fondsanteile per Depotübertrag in Ihr bestehendes VL-Depot übertragen.
  Bitte überprüfen Sie die Verwahrbarkeit bzw. Handelbarkeit des Fonds über unsere Fonds- & Rabattsuche. Sobald Sie neben dem VL-Vertrag weitere Fondsanteile im Depot verwahren, fallen die normalen Depotgebühren an.

  

  
  
• Wie werden die Depotgebühren abgerechnet?
  

  Die Depotgebühren werden bei Depots mit Verrechnungskonto von diesem abgebucht. Sollte Ihr ebase Depot kein Verrechnungskonto beinhalten, werden die Depotgebühren über einen Anteilsverkauf der letzten Fondsposition abgerechnet. Auf Wunsch kann schriftlich eine spezielle Fondsposition zur Abrechnung festgelegt werden.

  

  
  
• Kann ich einen VL Sparplan mit ETF´s einrichten?
  

  Dies ist bei einzelnen ETF´s möglich. Ob Ihr gewünschter ETF auch als vermögenswirksamer Sparvertrag geführt werden kann, können Sie in unserer Fonds- & Rabattsuche überprüfen.
  Mit der Option "erweiterte Suchoptionen anzeigen" und der Einschränkung VL-fähig werden Ihnen alle VL-Fonds anzeigt.

  

  
  
• Kann ich in meinem ebase VL-Depot zusätzlich auch weitere Fonds kaufen?
  

  Es besteht die Möglichkeit, online, per Fax oder Brief in Ihrem ebase VL-Depot weitere Fonds zu AVL Konditionen zu erwerben. Zusätzlich zu den VL-Depotgebühren fallen dann je nach Anzahl der Depotpositionen die Depotgebühren für die Depotvariante "ebase flex Select" (bis 2 Fonds) oder "ebase flex Standard" (ab 3 Fonds) an.

  

  
  
• Welche Kosten fallen beim Kauf eines Fonds an?
  

  Wenn Sie Ihre Transaktion per Überweisung durchführen und Ihr Fonds einen 100 % Rabatt ausweist, fallen beim Fondskauf keine Transaktionskosten an.

  

  
  
• Kann ich Fondsanteile per Überweisung kaufen?
  

  Dies ist möglich. Die von AVL gewährten Sonderkonditionen werden auch bei neuen Fonds sofort berücksichtigt. Im Servicebereich auf unserer Webseite finden Sie eine detaillierte Erklärung für die Abwicklung.

  

  
  
• Wie sicher sind die Einlagen bei Verrechnungs-, Tages-, Währungs-, Giro- oder Festgeldkonten?
  

  Die ebase sichert die Kundeneinlagen durch Mitwirkung im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken sogar über den gesetzlich vorgeschriebenen Betrag hinaus ab. Im Quartal 01/2012 lag die Sicherungsgrenze bei 5,218 Mio. Euro je Anleger.
  Die aktuelle Sicherungsgrenze kann beim Bankenverband jederzeit abgefragt werden.

  

  
  
• Kann ein Richtwert für die Höhe des Freistellungsauftrages online abgefragt werden?
  

  In Ihrem ebase Online-Zugang können Sie einen Richtwert für die Höhe Ihres Freistellungsauftrages in Erfahrung zu bringen.
  Sie finden diese Informationen im Bereich Depot / Konto > Kundendaten > Steuerverrechnung/Freistellungsauftrag > berechnen.

  

  
  
• Wie wird die Ausschüttung von Fonds verbucht?
  

  Die Ausschüttungen des Fonds werden von der ebase automatisch ohne Ausgabeaufschlag in den Fonds reinvestiert. Sollten Sie keine Reinvestition der Ausschüttung wünschen, ist es erforderlich, dass Sie dies der ebase schriftlich per Fax oder Brief mitteilen. Die Ausschüttung kann direkt auf Ihr Servicekonto oder das Referenzkonto überwiesen werden. Diese Barausschüttung kann für einzelne Positionen des Depots oder das ganze Depot eingerichtet werden.

  

  
  
• Warum wurde mein Fondskauf nicht mit 100 % Rabatt abgerechnet?
  

  Auch bei AVL gibt es einzelne Fonds, bei welchen AVL die Ausgabeaufschläge nicht voll oder nur teilweise als Provision erhalten würde. Somit kann AVL diese Fonds nicht bzw. nur teilweise rabattiert anbieten. Wurde Ihr Fondskauf nicht mit 100 % Direktrabatt abgerechnet, ist es möglich, dass Ihr Fonds nicht mit 100 % Rabatt angeboten wird.

  Sollte dieser Punkt nicht zutreffen, hilft Ihnen unser AVL Service-Team gerne weiter.

  

  
  
• Wie kann ich mein bestehendes Depot zur neuen Depotstelle übertragen?
  

  Ein vollständiges Depot kann innerhalb Deutschlands kostenlos per Depotübertrag auf eine neue Depotstelle übertragen werden.

  Bitte überprüfen Sie vor dem Übertrag die Verwahrbar- bzw. Handelbarkeit des Fonds auf unserer Webseite über die Fonds- & Rabattsuche. Wenn Ihre Depotstelle aufgeführt wird, dann ist ein Übertrag möglich.
  Das Formular für den Depotübertrag stellen wir Ihnen auf unserer Webseite zur Verfügung. Bitte senden Sie dieses im Original an Ihre neue Depotstelle. Im Zuge der Depoteröffnung über AVL können Sie dieses Formular den Antragsunterlagen beilegen.

  

  
  
• Wie kann ich mein VL-Depot kündigen?
  

  Sie haben die Möglichkeit, Ihren VL-Vertrag vorzeitig zu kündigen. Eine prämienunschädliche Kündigung ist nur bei Tod, Heirat, Arbeitslosigkeit oder für berufliche Weiterbildung (VermBG § 4 Abs.4 Nr.4) mit dem entsprechenden Nachweis möglich. In allen anderen Fällen können Sie den Vertrag nur "prämienschädlich" kündigen, d.h. Sie verlieren den Anspruch auf die Arbeitnehmersparzulage für die bereits besparte Zeit. Es ist erforderlich, dass Sie Ihre Kündigung schriftlich per Fax oder Brief direkt bei der ebase beauftragen. Vermerken Sie bitte im Anschreiben, dass es sich um eine "prämienschädliche Kündigung" handelt. Die ebase berechnet Ihnen die Depotgebühren des laufenden Jahres sowie einen zusätzlichen Aufwandsersatz in Höhe von 10 €. Bitte beachten Sie, dass für einen schriftlichen Verkaufsauftrag eine Gebühr je Position in Höhe von 3,90 € berechnet wird (flex select/ flex standard).