Fragen & Antworten (FAQ)

Investmentfonds

• Warum kann AVL so viele Fonds mit 100 % Rabatt anbieten?
  

  Da wir grundsätzlich als Vermittler bei allen Investmentfonds auf alle Abschlussvertriebsprovisionen (Ausgabeaufschläge) verzichten, können unsere Kunden so viele Fonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag beziehen. Im Gegenzug verzichten unsere Kunden auf einen Beratungsanspruch und bestätigen mit der AVL Discountvereinbarung, dass Sie sich über die Anlage informiert haben und deren Risiken selbst tragen.

  

  
  
• Wie kann ich prüfen, welchen Rabatt AVL bei verschiedenen Kapitalanlagegesellschaften (KAG) gewährt?
  

  Die Höhe des Rabattes auf den Ausgabeaufschlag bei einzelnen Kapitalanlagegesellschaften, Fondsanbietern, Fondsgesellschaften oder Investmentgesellschaften können Sie unserem Vergleich entnehmen.

  

  
  
• Warum kann AVL nicht alle Fonds mit 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag anbieten?
  

  Bei einzelnen Fonds erhält AVL nur einen Teil der Ausgabeaufschläge als Provision. Somit kann AVL diese Fonds nicht bzw. nur teilweise rabattiert anbieten. Den Rabatt eines einzelnen Fonds können Sie über unsere Fonds- & Rabattsuche in Erfahrung bringen.

  

  
  
• Welche Investmentfonds einer Kapitalanlagegesellschaft (KAG) kann ich mit Rabatt erhalten?
  

  Eine Übersicht der einzelnen Anbieter stellen wir Ihnen auf unserer Webseite zur Verfügung. Nach der Auswahl der Kapitalanlagegesellschaft (KAG) finden Sie eine Übersicht der Investmentfonds, welche die KAG anbietet. Betätigen Sie einfach das "+ Zeichen" vor der ISIN des Fonds, um die Rabattinformationen sichtbar zu machen.

  

  
  
• Was sind die "Wesentlichen Anlegerinformationen" (KID bzw. KIID)
  

  Seit 01.07.2011 wurden die vereinfachten Verkaufsprospekte für in Deutschland aufgelegte Fonds, aufgrund einer Gesetzesvorgabe der Europäischen Union, durch das Key Investor Informations Document (KIID) bzw. das Key Investor Document (KID) ersetzt. Ausländischen Investmentfonds wurde eine Übergangsfrist bis zum 30.06.2012 zur Umsetzung eingeräumt. Ziel ist eine transparente und einheitliche Darstellung aller Kosten im Investmentfonds.
  

  Die Wesentlichen Anlegerinformationen enthalten u.a.:

  • Ziel- und Anlagepolitik
  • Kosten
  • Ertrags- und Risikoprofil
  • Wertentwicklung in der Vergangenheit
  • zusätzliche Angaben (praktische Informationen)

  

  
  
• Was geschieht mit meinen Investmentfonds, wenn meine Depotstelle Konkurs anmelden muss?
  

  Investmentfonds sind Sondervermögen und fallen somit nicht in die Konkursmasse der Depotstelle. In diesem Fall wird die Kapitalanlagegesellschaft einen Wechsel der Depotbank veranlassen. Dies kann alternativ auch von der Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) angeordnet werden.

  

  
  
• Welche gesetzlichen Vorgaben schützen den Anleger in Investmentfonds?
  

  Kapitalanlagegesellschaften unterliegen dem Investmentgesetz, das maßgeblichen Einfluss auf die Allokation der Fonds hat. Die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht.
  Die Verwahrung der Vermögensgegenstände eines Investmentfonds erfolgt über eine Depotbank, die das Guthaben über Sperrkonten verwaltet. Der Bestand an Immobilien wird von der Depotbank laufend überwacht.
  Des Weiteren unterliegen Investmentfonds einer Berichterstattungspflicht. Es ist gesetzlich vorgeschrieben, das Investmentfonds Jahres- und Halbjahresberichte veröffentlichen, in denen eine komplette Vermögensaufstellung sowie alle im Berichtszeitraum abgeschlossenen Geschäfte enthalten sein müssen.
  Infolge dieser Berichterstattung, die von einem Wirtschaftsprüfer zu testieren ist, bieten Investmentfonds unter den Anlageprodukten eine einzigartige Transparenz.

  

  
  
• Welchen Risiken unterliegt die Anlage in Investmentfonds?
  

  Die Risiken von Investmentfonds sind durch gesetzliche Vorgaben begrenzt. So ist es erforderlich, dass das Fondsvermögen einer breiten Streuung bezogen auf die Emittenten der einzelnen Wertpapiere unterliegt.
  Die sogenannte "5/10/40-Regel" besagt, dass höchstens 5% des Fondsvermögens in Wertpapiere eines einzelnen Emittenten angelegt werden dürfen. Im Ausnahmefall besteht die Möglichkeit, den Anteil eines Emittenten auf 10% zu erhöhen. Diese Ausnahmefälle dürfen insgesamt jedoch den Anteil von 40% nicht übersteigen.
  Je nach Anlageschwerpunkt kann es aufgrund der Risiken von Märkten zu Wertminderungen kommen. Fremdwährungsfonds unterliegen zusätzlich einem Währungsrisiko.