Anlagesumme

€

Die Anlagesumme stellt den vollständig investierten Betrag inkl. angefallenem Ausgabeaufschlag dar, welchen Sie in einen beliebigen Fonds investiert haben. Die Kosten können in den nachfolgenden Parametern angegeben werden.

Anlagedauer

Jahre

Als Anlagedauer wird der gesamte Zeitraum gewertet, in welchem die Anlagesumme investiert ist. Kosten, welche durch eventuelle Umschichtungen der Anlagesumme anfallen, werden im Parameter „Anzahl der Umschichtung der kompletten Anlagesumme“ berücksichtigt.

Angenommene Wertentwicklung in % p.a.

%

Die angenommene Wertentwicklung stellt die durchschnittliche zu erwartende Wertentwicklung Ihrer Anlage in Prozent pro Anlagejahr dar. Eventuelle Kosten durch Ausgabeaufschläge, Servicegebühren, Erfolgsgebühren und Gebühren aufgrund von Umschichtungen vermindern diese, da nicht der volle Anlagebetrag investiert ist, bzw. diese Kosten dem Anlagebetrag entnommen werden.

Ausgabeaufschlag in %

%

Der Ausgabeaufschlag ist die Differenz zwischen Ausgabepreis und Rücknahmepreis der Fondsanteile in %. Der Anlageberater oder die Bank erhält den Ausgabeaufschlag als Vermittlungsprovision für die Beratung. Die Höhe des Ausgabeaufschlages kann der Fondssuche entnommen werden (siehe "!" in den Ergebnissen der Fondssuche). AVL verzichtet beim Fondskauf grundsätzlich auf Vermittlungsprovisionen aus dem Ausgabeaufschlag und gibt den Ausgabeaufschlag als steuerfreien Direktrabatt beim Kauf der Fondsanteile an die Kunden weiter. Bei einem Fondskauf über AVL mit 100% Rabatt auf den Ausgabeaufschlag erhält der Kunde die Fondsanteile zum Rücknahmepreis. Die entsprechenden Rabatte der Fonds können ganz einfach in der Fondssuche abgefragt werden. Hierdurch kann der Kunde entsprechend mehr Anteile erwerben, über welche er sofort nach dem Kauf ohne Bedingungen frei verfügen kann.

Service Gebühren in %

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Für die Beratungs- und Betreuungsleistung erheben viele Vermittler, Berater oder Banken eine Servicegebühr. Diese Gebühr wird als Prozentsatz festgelegt und schmälert jährlich das Gesamtinvest um den festgelegten Satz. Diese Gebühr wird unabhängig vom Erfolg der Anlage berechnet. Bei einer Vermittlung über AVL fallen keine Kosten für die Betreuung an. Neben dem Service, welchen AVL seinen Kunden auf der Internetseite zur Verfügung stellt, erhält der Kunde einen kostenlosen, plattformübergreifenden Kundenlogin mit Depotanlyse. Bei Fragen zur Abwicklung der Anlage stehen Ihnen die Mitarbeiter der AVL Servicehotline gerne zur Verfügung.

Erfolgsgebühren in %

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Bei einem erfolgreichen Investment erheben Berater oder auch Banken entsprechend vereinbarte Erfolgsgebühren. Im Normalfall wird bei der Berechnung der Erfolgsgebühren die jährliche Performance des Fonds zugrunde gelegt. So ist es durchaus üblich, dass ein Fonds in einem Jahr eine Wertsteigerung von 15% ausweisen kann. Der Berater erhält in diesem Jahr den vereinbarten Prozentsatz an Erfolgsgebühren.

Anzahl Umschichtung der kompletten Anlagesumme

x

Eine Umschichtung der kompletten Anlagesumme ist im Endeffekt ein Verkauf und ein Neukauf, bei welcher wieder entsprechende Vermittlungsprovisionen wie der Ausgabeaufschlag anfällt. Auch steuerlich ist eine Umschichtung als Verkauf und Neukauf zu bewerten. Da AVL komplett auf den Ausgabeaufschlag verzichtet, kann der Kunde bei einem 100% Rabatt seine Anlage umschichten, ohne dass diese Gebühren erneut die Anlage schmälern. Bei einem Fondskauf über AVL, welcher ohne Transaktionskosten realisiert werden kann, verliert der vielzitierte Börsenspruch „Hin und her macht Taschen leer“ in diesem Punkt seine Gültigkeit.