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Kauf von Fondsanteilen

Kauf von Fondsanteilen über herkömmliche Anbieter oder über AVL

Für den Kauf von Beteiligungen und geschlossenen Fonds gibt es verschiedene Möglichkeiten. So können Sie Anteile direkt vom Initiator oder der Gesellschaft, die den Fonds auflegt, kaufen, oder Sie erwerben die Anteile über AVL.

Für den Anleger und potentiellen Käufer ist diese Entscheidung vor allem in Bezug auf das Aufgeld (Agio) interessant: Beim Kauf von Beteiligungen und geschlossenen Fonds wird meist ein Aufschlag von 5 % der Anlagesumme fällig. AVL bietet zum Teil beträchtliche Rabatte auf diesen Ausgabeaufschlag attraktive Sonderboni bei Zeichnung. Für die eigentliche Investition steht durch die Reduzierung des Agios und durch den AVL-Sonderbonus mehr Geld zur Verfügung.

Das folgende Rechenbeispiel verdeutlicht den Unterschied: Ein Anleger zeichnet Anteile an einem geschlossenen Fonds in Höhe von 25.000 €. Das Agio für den Fonds in unserem Beispiel beträgt, wie in den meisten Fällen üblich, 5 %.

Kauft der Anleger seinen Anteil beim Initiator mit vollem Ausgabeaufschlag, ergibt sich folgende Rechnung:

Option A: Kauf von Anteilen über Initiator mit vollem Agio
Anteil am Fonds 25.000 €
Agio 5 %
Insgesamt eingesetztes Kapital 26.250 €

Wenn der Anleger seine Anteile über AVL kauft, ergibt sich diese Rechnung:

Option B: Kauf von Anteilen über AVL
Anteil am Fonds 25.000 €
Agio 5 %
Agio-Erstattung 1.250 €
Insgesamt eingesetztes Kapital 25.000 €
Vorteil über AVL gegenüber Kauf mit vollem Agio 1.250 €

Sonderbonus über AVL

Neben dem Rabatt auf das Agio erhalten Sie als AVL-Kunde bei vielen Beteiligungen zusätzlich einen Sonderbonus. Der Agio Rabatt kann bis zu 100 % betragen, dazu gibt es den Sonderbonus bis maximal 8,6 % auf die gesamte Anlagesumme.

Mit Agio-Rabatt und Sonderbonus ergibt sich folgende Beispielrechnung:

Option C: Kauf über AVL
mit 100% Rabatt auf das Agio plus 3 % Sonderbonus
Anteil am Fonds 25.000 €
Agio 5 %
Agio-Erstattung 1.250 €
Sonderbonus 3 %
Sonderbonus-Erstattung 750 €
Insgesamt eingesetztes Kapital 24.250 €
Vorteil über AVL mit Sonderbonus gegenüber Kauf mit vollem Agio 2.000 €

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