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Sinn und Zweck von Beteiligungen und geschlossenen Fonds

Weshalb wird ein geschlossener Fonds aufgelegt?

Für Gesellschaften gibt es unterschiedliche Beweggründe, einen geschlossenen Fonds aufzulegen. Der Initiator eines Fonds will das Kapital, das in einem geschlossenen Fonds angesammelt wird, in ein genau definiertes Projekt investieren. Dieses Projekt soll einen möglichst hohen Ertrag erwirtschaften. Für den Initiator eines Fonds ist die Ausgabe (Emission) von Anteilen also eine Alternative zur Kreditaufnahme bei einer Bank oder zur Ausgabe von Aktien. In vielen Fällen ist jedoch die Variante des geschlossenen Fonds günstiger und vorteilhafter – außerdem wird das eingesammelte Kapital eines geschlossenen Fonds zum Eigenkapital der Gesellschaft, was wiederum eine wichtige Voraussetzung zur Aufnahme von Fremdkapital ist, zum Beispiel durch einen Bankkredit.

Welche Gründe haben Anleger, in geschlossene Fonds zu investieren?

Die wichtigsten Gründe für eine Beteiligung an einem geschlossenen Fonds sind die guten Renditechancen und die Möglichkeit, sich als Anleger kleinerer oder mittelgroßer Summen an großvolumigen Projekten beteiligen zu können. Geschlossene Fonds können für die Anleger auch Steuervorteile bringen: So können ein – im Vergleich zu Deutschland – niedrigerer Steuersatz oder höhere Freibeträge im Ausland gewinnbringend ausgenutzt werden.

Geschlossene Fonds eignen sich auch besonders gut, um ein bestehendes, gut aufgestelltes und abgesichertes Portfolio weiter zu diversifizieren, das heißt, die Streuung auf unterschiedliche Branchen und Produkte zu verfeinern.

Weitere Vorteile geschlossener Fonds für Dritte

Neben dem Emittenten (oder Initiator) und dem Anteilskäufer (der zum Gesellschafter oder Kommanditist wird), gibt es noch weitere Beteiligte, für die ein geschlossener Fonds Vorteile bringt. Dies lässt sich am Beispiel eines Flugzeugfonds leicht nachvollziehen. Als dritter Beteiligter kommt hier eine Fluggesellschaft in den Fokus der Betrachtung, die in diesem Fall ebenfalls von der Form eines geschlossenen Fonds profitiert. Oft können Fluggesellschaften den Kauf neuer Flugzeuge nicht selbst finanzieren, deshalb werden die meisten Flugzeuge geleast. Eine Fondsgesellschaft ist durch das Einsammeln großer Investitionssummen in der Lage, ein Flugzeug zu kaufen und es dann an Fluggesellschaften weiter zu vermieten.

Zu den Vorteilen geschlossener Fonds können auch steuerliche Erwägungen gehören, vor allem im Bereich der Immobilienfonds mit dem Vorgang des „Sale and lease back“, also etwa „verkaufen und zurückleasen“. Und das funktioniert so: Ein geschlossener Fonds erwirbt eine Immobilie und vermietet oder verpachtet diese dann an den vorherigen Eigentümer. Der Nutzer des Leasinggutes kann die Mietkosten dann steuermindernd geltend machen.

► Chancen und Vorteile


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