Depotübertragung der Augsburger Aktienbank Depots zur ebase

Auch nach der Depotübertragung auf die ebase bleibt AVL weiterhin Ihr zuständiger Berater und Ihr erster Ansprechpartner. Sie können Ihre bisherigen Wertpapieranlagen weiterführen und profitieren gleichzeitig von einem attraktiven Produkt- und Leistungsspektrum.
Für die Übernahme ist Ihrerseits kein Handeln erforderlich. Durch den Depot- und Kontoübertrag zur ebase entstehen Ihnen keine Kosten. Die Bestände in Ihrem bisherigen Depot sowie Einlagen und Verbindlichkeiten auf den in diesem Zusammenhang stehenden Konten werden nach erfolgter Vertragsübernahme auf das neue Depot und Konto bei ebase übertragen. Hierzu wird Sie die Augsburger Aktienbank voraussichtlich Anfang Mai separat informieren.

Die ebase ist ein Kreditinstitut mit Vollbanklizenz nach deutschem Recht und unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Sie bietet ein breites Spektrum an Leistungen und Finanzinstrumenten für den Kunden und kann auf eine langjährige Erfahrung in der Depotverwaltung zurückgreifen. Die ebase gehört mit fast 1 Mio. Investmentdepots zu den führenden B2B-Direktbanken in Deutschland.

Folgende Produkte der Augsburger Aktienbank werden von ebase übernommen:

• Service-Konten inkl. Wertpapierdepot (z. B. Augsburger Service-Konto Basis + Komfort, Wertpapier Service-Konto inkl. Wertpapierdepot, Sparplan-Depot, Sparplan-Depot junior)
• Strategiekonten inkl. Wertpapierdepot
• Währungskonten

Am Wochenende vom 31.07.2021 auf 01.08.2021 findet die Migration Ihrer Depots und Konten bei ebase statt. Ab dem 02.08.2021 haben Sie Einsicht in Ihr Kundenengagement bei ebase.

Ein erstes Schreiben erhielten Sie Anfang Februar 2021 in Ihr ePostfach eingestellt. Anfang Mai 2021 folgt ein 2. Informationsschreiben ins ePostfach, das Details zu den neuen Produkten bei ebase erläutert.

ebase wird Sie Mitte Juli 2021, nach Ablauf der Widerspruchsfrist aus dem 2. Informationsschreiben, informieren.

Sie müssen bezüglich des Wechsels nichts unternehmen. Der Übergang erfolgt durch eine AGB-Änderung. Es ist keine Kundenunterschrift notwendig.

Ja, ebase wird Ihnen eine neue Konto- / Depotnummer vergeben und diese bis Mitte / Ende Juli 2021 per Post mitteilen.

Es gibt zwei Depotarten, die nach dem Inhalt definiert sind:

• Für außerbörslich gehandelte Wertpapiere (Investmentfonds, ETF) erhalten Sie ein Augsburger Investmentdepot.
• Für börslich gehandelte Wertpapiere (Aktien, Anleihen etc.) erhalten Sie ein Augsburger Wertpapierdepot.

Wenn Sie in der Vergangenheit in Ihrem Depot sowohl börslich als auch außerbörslich gehandelte Wertpapiere hatten, erhalten Sie beide Varianten. Maßgeblich ist der Wertpapierbestand während der letzten sechs Monate vor Migration. Zu jeder Depotkombination erhalten Sie ein Augsburger Konto flex.
Hatten Sie bisher z. B. zwei Augsburger Service-Konten inkl. Wertpapierdepot (jeweils mit börsennotierten Papieren), dann erhalten Sie bei ebase zwei Augsburger Investmentdepots, zwei Augsburger Wertpapierdepots und zwei Augsburger Konto flex.

Aus dem aktuellen Strategie-Depot wird ein Managed Depot und aus dem dazugehörigen Service-Konto ein Augsburger Konto flex. Die vollständige, individuelle Produktbezeichnung wird Ihnen im 2. Informationsschreiben Anfang Mai 2021 mitgeteilt.

Musterportfolio / Anlagestrategie

• Es ist kein Konto mit Liquidität / Cashposition in der Anlagestrategie enthalten.
• Es gibt ein reines Abwicklungskonto zum Depot (Augsburger Konto flex), das aber nicht Bestandteil der standardisierten VV ist.
• Keine automatische Investition von Kontoguthaben in die ausgewählte Strategie.

Kundentransaktionen

• Kauf und Verkauf können durch den Kunden jederzeit online oder per Formular beauftragt werden.
• Transaktionen werden entsprechend den Cut-Off-Zeiten sofort erfasst und unter Berücksichtigung des Fonds mit dem spätesten Forward-Pricing sofort ausgeführt (keine zwei festen Allokationstermine pro Monat mehr).
• Direkter Kauf per Überweisung unter Angabe der Depotnummer im Verwendungszweck möglich.
• Sparpläne werden zum 1. oder 15. des Monats ausgeführt (Lastschrift von Referenzbankverbindung oder Augsburger Konto flex) und der Gegenwert immer sofort investiert.

Entgelte

• Belastung der Entgelte über Stückeverkauf aus einem definierten Fonds im Fondsportfolio, nicht mehr über Cashposition/Konto.
• Depotführungsentgelt (ehemals Transaktionspauschale) wird pro Quartal belastet.
• Vermögensverwaltungsentgelt wird pro Quartal oder halbjährlich belastet auf Basis der durchschnittlichen Monatsultimobestände (keine taggenaue Berechnung).

Ertragsausschüttungen werden in den ausschüttenden Fonds wieder angelegt (keine Auszahlung auf das Konto). Depotüberträge zugunsten des Managed Depots sind nicht möglich.

Alle Spar- und Entnahmepläne werden migriert und eingerichtet. Dabei wird unterschieden nach den Produkten:

• Augsburger Investmentdepot / Augsburger Investmentdepot select / Augsburger Wertpapierdepot
• Managed Depots - Falls der Kunde das Strategie-Depot per Dauerauftrag bespart, muss er diesen selbstständig auf die neue Bankverbindung bei ebase anpassen. Weitere Informationen erhält der Kunde im 2. Informationsschreiben Anfang Mai 2021.

Ihr VL-Sparplan wird im Augsburger Investmentdepot als eigene Position im Depot abgebildet. Für Bestandskunden fällt hierfür kein zusätzliches Entgelt an.
Für Folgeverträge nach Ablauf der Einzahlungsfrist bzw. neu abgeschlossene VL-Verträge fällt bei ebase ein zusätzliches Vertragsentgelt in Höhe von 12,00 EUR p. a. an.
Das VL-Vertragsentgelt wird jährlich am ersten Bankarbeitstag des folgenden Kalenderjahres für das vorangegangene Kalenderjahr berechnet und anschließend abgerechnet. Die Abrechnung des VL-Vertragsentgelts erfolgt über Ihr Konto flex bei ebase. Ist auf Ihrem Konto flex kein ausreichendes Guthaben/dispositiver Saldo vorhanden oder das Konto gesperrt, erfolgt die Abrechnung durch steuerpflichtigen Verkauf von Fondsanteilen bzw. Anteilbruchstücken aus Ihrem Investmentdepot (in der Regel aus der zuletzt eröffneten Depotposition, sofern diese genug Bestand aufweist, ansonsten aus einer anderen Depotposition mit Bestand).

Haben Sie als Kunde die „Informations- und Aufklärungsschrift für komplexe Finanzinstrumente“ bei der Augsburger Aktienbank unterschrieben, wird dieses Merkmal durch ebase übernommen.

Die Rückgabe offener Immobilienfonds ist ausschließlich über die KVG unter Einhaltung der gesetzlichen Fristen möglich.

Zur Verwahrung von Gold bietet ebase ein separates Edelmetalldepot mit Konto flex an. Ihre bestehenden Bestände werden in dieses migriert. Eine Verwahrung von Gold im Augsburger Investmentdepot oder Augsburger Wertpapierdepot ist nicht möglich. Die Konditionen bleiben wie folgt:

• Entgelt für die Edelmetallverwahrung: 0,175 % wird pro Quartal am ersten Bankarbeitstag nach dem jeweiligen Quartalsultimo für das vorangegangene Quartal berechnet und anschließend abgerechnet. Berechnungsgrundlage ist der tägliche Depotkurswert der Edelmetallbestände.
• Kein zusätzliches Depotführungsentgelt
• 0,7 % Transaktionsentgelt (bei Kauf und Verkauf)
• 3 % Ausgabeaufschlag bei Kauf (kann vom Vermittler rabattiert werden)
• Käufe/Verkäufe immer nur zulasten/zugunsten Konto flex (EUR-Konto)

Die bisherige Regelung der Augsburger Aktienbank zum Verwahrentgelt für Guthaben auf Ihrem Verrechnungskonto wird für die migrierten vermittelten Depots und Konten von ebase übernommen.

ebase bietet folgende Fremdwährungskonten für Privatpersonen und Firmenkunden:

• US-Dollar (USD)
• Britische Pfund (GBP)
• Japanische Yen (JPY)
• Norwegische Kronen (NOK)
• Australische Dollar (AUD)
• Schweizer Franken (CHF)
• Schwedische Kronen (SEK)
• Türkische Lira (TRY)
• Kanadische Doller (CAD)
• Dänische Kronen (DKK)
• Hongkong Dollar (HKD)

• Es können auch mehr als drei Fremdwährungskonten pro Kunde eröffnet werden.
• Ein Fremdwährungskonto kann nur in Verbindung mit einem EUR Abwicklungskonto (Konto flex) angelegt werden.
• Fondsorders in Fremdwährung können dem Fremdwährungskonto in der jeweiligen Währung belastet/gutgeschrieben werden.
• Ertragsausschüttungen von Fonds in Fremdwährung zugunsten des Fremdwährungskontos sind möglich.
• Wertpapierorders in Fremdwährung können nicht dem Fremdwährungskonto belastet/gutgeschrieben werden.
• Zahlungen von Zinsen und Dividenden in Fremdwährung zugunsten des Fremdwährungskontos sind nicht möglich.
• Das Fremdwährungskonto kann nicht für den Zahlungsverkehr verwendet werden. Überweisungen sind immer erst auf das EUR-Konto zu veranlassen. Von dort ist eine Umbuchung/Konvertierung auf das Fremdwährungskonto möglich, und umgekehrt.
• Die Entgelte der Augsburger Aktienbank werden 1:1 übernommen (Kontoführungsgebühr 30,00 EUR p. a.; Belastung 7,50 EUR pro Quartal zulasten des EUR-Kontos (Konto flex).
• Bestände können im Online-Banking eingesehen werden, es sind jedoch keine Online-Transaktionen möglich.
• Grundsätzlich ist keine Überziehung des Kontos vorgesehen.
• Kein Verwahrentgelt auf das Fremdwährungskonto.

Für das Augsburger Konto flex muss zwingend eine externe Referenzbankverbindung (SEPA-Mandat) hinterlegt sein, nur dann sind Sie als Kunde online handlungsfähig. Die bestehenden SEPA-Mandate werden daher übernommen, jedoch nur dann, wenn sie ausschließlich im Rahmen des Wertpapiergeschäfts verwendet werden. Ist ein Mandat sowohl am Girokonto als auch am Augsburger Service-Konto hinterlegt, wird es nicht migriert. Sollte kein gültiges Mandat vorliegen, wird ebase Sie informieren und ein Mandat einholen.

Wenn Sie als Kunde weiterhin Konten bei der Augsburger Aktienbank haben (z. B. Tages-/ Festgeld), bleibt der Freistellungsauftrag bei der Augsburger Aktienbank. In diesem Fall wird ebase einen Freistellungsauftrag einholen. Bei reinen Depotkunden (d. h. Sie unterhalten nach der Migration kein Konto mehr bei der Augsburger Aktienbank) wird der Freistellungsauftrag von ebase übernommen. Vorhandene Nichtveranlagungsbescheinigungen werden ebenfalls übernommen.

Bereits hinterlegte abweichende Versandadressen werden von ebase übernommen.

ebase wird für Sie als Kunde rechtzeitig einen neuen Online-Banking-Zugang zur Verfügung stellen. Mitte Juli 2021 erhalten Sie die Zugangsdaten: eine Zugangs-ID (ZID) und eine PIN mit jeweils separatem Schreiben. Das Online-Banking ist für Sie als Konto-/Depotinhaber, Mitinhaber, gesetzlichen Vertreter sowie den Zeichnungsberechtigten bei Firmenkunden möglich. Bevollmächtigte erhalten keinen Online-Banking-Zugang. Personen, die einen Online-Banking-Zugang besitzen und zusätzlich als Bevollmächtigte hinterlegt sind, sehen in ihrem Online-Banking die Depots oder Konten, bei denen sie Bevollmächtigter sind, nicht.

Für telefonische Auskünfte wird bei ebase keine Telefon-Bank-PIN benötigt. Für das Ordering im Wertpapierdepot wird eine Telefon-Bank-PIN benötigt, die Sie als Kunde rechtzeitig im Rahmen des PIN-Anschreibens zum Online-Banking mit einem separaten Brief zugeschickt bekommt. Telefonisches Ordering im Investmentdepot ist bei ebase nicht möglich.

Ab 01.08.2021 gilt eine Offlinegebühr für alle nicht online durchgeführten Transaktionen in Höhe von 5,00 EUR. Bestehende Ausnahmen (z. B. für das ASK Komfort) werden übernommen.

Der Zugang zum Online-Banking inkl. ePostfach ist mindestens bis 31.07.2021 möglich.

Wertpapieraufträge nimmt die Augsburger Aktienbank bis kurz vor Migration wie gewohnt an.

Ja, ein postalischer Versand an Sie ist weiterhin möglich, sofern diese Leistung bereits bei der Umstellung eingerichtet ist. ebase berechnet dafür ein Entgelt von 1,90 EUR pro Dokument. Bestehende Ausnahmen (z. B. für das ASK Komfort) werden übernommen.

Ja, die Sicht- sowie die Botenvollmacht für AVL wird automatisch übernommen.

Nein, die Mitarbeiter / -innen des Call Centers für Depotfragen werden ab dem Zeitpunkt des Übertrages bei ebase weiterbeschäftigt und stehen dort gerne für Ihre Fragen zur Verfügung.